BIG DATA AND SEGMENTATION OF PRICE

In che modo l'intelligenza artificiale e i big data influenzano o influiscono sulle assicurazioni e in particolare sulle assicurazioni personali? In che modo la digitalizzazione e l'intelligence stanno effettuando un maggiore “controllo” del rischio dell'assicurato e delle sue sane abitudini o un controllo attraverso i wearable? Quale percorso pagherai se prendi l'assicurazione sulla vita? O, in altre parole, come si adattano i premi o il costo dell'assicurazione al vero rischio costante che giorno per giorno o per fasce orarie influisce sull'assicurato? Come e in che misura tutta la digitalizzazione che sta subendo il contratto di assicurazione e, soprattutto, l'utilizzo di dati massivi nei comportamenti, nelle abitudini, nei comportamenti sani, ecc., di un assicurato nelle assicurazioni sulla vita, nella sanità, ecc.? C'è discriminazione quando si selezionano o si analizzano questi dati e si escludono rischi buoni e cattivi relativi alla salute o alla persona stessa?